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把「法规怎么要求」变成可配置、可拦截、可留痕的规则

Q: 信创与档案合规覆盖什么？

信创全栈适配清单（芯片、操作系统、数据库、中间件、浏览器、打印扫描设备）、等保 2.0 三级整改对照、国密应用（SM3 摘要、SM4 加密、SM2 签名与验签）、OFD 版式输出与签章、电子会计档案单套制（六项条件校验 + 30 年保管期限）、电子档案四性检测（真实性、完整性、可用性、安全性），并支持离线与内网部署。

面向政企与国资客户，合规不该是散落在各处、靠人记住的硬编码判断。这里把合规要求收进一张「合规规则」表，共 82 条（七个域 58 条 + 耗材备件 / 无形资产 / 租赁产权 / 智能能力专项 24 条），可停用、可调参、可追溯；校验分硬拦截与软提醒，触发即写入合规留痕、操作日志与资产履历。

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82 条规则

            7 个域
            CNT / CNP / CNE / CNG / CZ / CNB / CNS
          

            82 条规则
            登记在合规规则表，可停用可调参
          

            36 条预警
            定时扫描 + 状态流转双触发
          

常见卡点

合规要求散在通知、附件和个人经验里

法定最低折旧年限、加速折旧 60% 下限靠财务记忆，出错无人拦
集中采购目录、化整为零、限额标准到事后审计才发现
特种设备检验、作业人员证、计量检定、车辆年检各管一摊
三重一大没有决议记录也能走完处置审批
信息卡字段缺失反复返工，上报口径年年对不上
信创与档案要求落在纸质备忘，电子档案单套制条件没人校验

系统做法

规则可配置，拦截有分级，执行全留痕

规则即配置：合规中心可停用或调整任一规则，变更不发版
参数分地区层级：地区 + 层级 + 单位性质多维维护，未维护则回落中央级基线
校验分级：法定红线硬拦截，其余软提醒并留痕，关键项留有可配置放开参数
全程可追溯：记录触发对象、原因、操作人与时间，硬拦截同步写操作日志与履历
两个工作台收口：国资专项合规、政府采购与税务合规

七个域与整域落地情况

下表「已整域」指该域规则全部落地并接入校验与留痕；括号内为域内规则条数。

合规域总览
域	覆盖内容	典型触发点	状态
`CNT` 税务与折旧口径	法定最低折旧年限、加速折旧、一次性税前扣除、计税基础、净残值、增值税口径、数电发票三流一致、房产税与土地使用税、印花税与车购税、纳税调整台账	资产建卡 / 改卡、入库单提交、期末结账	已整域 10/10
`CNP` 政府采购与配置标准	法定采购方式、集中采购目录、化整为零、限额与配置限价、最低使用年限、配置计划前置、标准模板、选型指标、无预算不采购、招标资料归档、质疑投诉与失信供应商	请购提交、入库单提交、采购关闭 / 归档	已整域 12/12
`CNE` 强制合规与特种资产	使用登记、定期检验、作业人员证、强制检定计量器具、机动车合规、公务用车编制、办公用房面积、消防与安全设施、新能源与充电设施	状态流转至「在用」、派工 / 派车、登记与配置审批	已整域 9/9
`CNG` 国资监管	三重一大集体决策、分级授权矩阵、出租出借报批、收入上缴、罚没资产、调剂优先、公物仓优先调剂、共享共用、资产绩效评价、报废报损法定情形、清查核实、过紧日子指标、产权登记、非税对账、监管穿透、违规追责	处置单执行、大额事项审批、请购前置校验	已整域 16/16
`CZ` 财政	处置公示与附件留痕	处置单详情	已落地
`CNB` 报表与上报对接	信息卡字段校验、预算管理一体化系统上报、全国资产调剂共享平台推送、国资委统计报表与分户数据、双基础双报告、一致性比对、综合报告、集团合并、接口映射模板、报送审计轨迹	上报、月更推送、年度报表	已整域 10/10
`CNS` 信创与档案合规	信创全栈适配清单、等保 2.0 三级整改对照、国密 SM3/SM4/SM2、OFD 版式与签章、电子会计档案单套制、四性检测、离线与内网部署	输出签章、归档、部署评估	已整域 9/9

CNT：税务与折旧口径

折算口径错了，后面所有报表都跟着错。这一域把税法年限、计税基础与发票三流都写进建卡与入库动作里。

CNT-001 ~ CNT-010
规则	要求	触发点	行为
`CNT-001`	法定最低折旧年限	资产建卡 / 改卡	低于下限（房 240 / 设备 120 / 器具 60 / 运输 48 / 电子 36 个月）硬拦截
`CNT-002`	纳税调整台账	期末结账 / 汇算清缴	逐资产比较会计折旧与税法折旧，生成调增 / 调减台账并支持汇算清缴取数台账
`CNT-003`	加速折旧缩短年限	资产建卡 / 改卡	缩短年限法不得低于法定年限的 60%硬拦截
`CNT-004`	一次性税前扣除	资产建卡 / 改卡	≤500 万元、非房屋建筑物、2024-01-01 至 2027-12-31 新购进，超范围软提醒
`CNT-005`	计税基础	资产建卡 / 改卡	按取得方式（外购 / 自建 / 融资租入 / 捐赠 / 改建）确定，未确定口径不得保存
`CNT-006`	预计净残值锁定	资产改卡	净残值一经确定不得变更，确需变更须走审批并留痕
`CNT-007`	增值税口径	资产建卡 / 入库单提交	区分含税与不含税及原值构成，不得抵扣情形提示进项税额转出
`CNT-008`	数电发票三流一致	入库单提交 / 发票登记	校验票流、货流、款流一致；无票入库须填说明并进入待补票台账
`CNT-009`	房产税与土地使用税	期末计提	按房产原值或租金收入生成计税依据，出租房产自动切换从租口径
`CNT-010`	印花税与车辆购置税	合同登记 / 车辆入库	按合同类型与金额、车辆计税价格计算，完税凭证缺失预警

CNP：政府采购与配置标准

采购合规的风险点多在「拆分规避」与「前置条件缺失」，这一域把校验挂在请购、入库单提交与采购关闭三个动作上。

CNP-001 ~ CNP-012
规则	要求	触发点	行为
`CNP-001`	法定采购方式	入库单提交	非六种法定方式之一硬拦截
`CNP-002`	限额标准	入库单提交	达公开招标数额标准未公开招标软提醒
`CNP-003`	集中采购目录	入库单提交	命中集中采购目录却自行采购硬拦截
`CNP-004`	化整为零	入库单提交	同预算项目 + 同品目 + 同年度非公开招标累计超标准硬拦截
`CNP-005`	配置限价与数量	入库单提交	超限价、超配置数量软提醒
`CNP-006`	最低使用年限	请购提交 / 更新购置	未达最低使用年限原则不予更新，特殊情形须关联原资产并说明理由
`CNP-007`	配置计划前置	请购提交	未纳入资产配置计划或计划未审批，不得生成采购申请硬拦截
`CNP-008`	配置标准模板	分类切换 / 配置审批	按地区、层级、单位性质加载模板（中央 / 地方可切换），模板与明细可增删改不发版
`CNP-009`	选型指标	请购选型比对	逐项校验性能与安全可靠指标，不满足项在审批时逐条提示
`CNP-010`	无预算不采购	请购 / 入库单提交	无预算、超预算或预算科目未落实硬拦截
`CNP-011`	招标资料归档	采购关闭 / 合同归档	招标文件、评审报告、中标通知、合同、验收单缺一不可，归档缺失不得关闭采购单
`CNP-012`	质疑投诉与失信	中标确认 / 供应商选择	质疑投诉须在法定时限内办结（逾期预警），失信名单内供应商不得中标

CNE：强制合规与特种资产

特种设备、计量器具、车辆与办公用房的风险特征是「超期即违法」，所以这一域大量挂在状态流转至「在用」与派工、派车动作上。

CNE-001 ~ CNE-009
规则	要求	触发点	行为
`CNE-001`	使用登记	状态流转至「在用」	无使用登记证编号硬拦截
`CNE-002`	定期检验	流转至「在用」/ 定时扫描	超期未检自动锁定为「停用」并推送预警硬拦截
`CNE-003`	作业人员证	特种设备派工 / 指派作业人员	证件过期、暂扣或人证岗不匹配不可派工硬拦截
`CNE-004`	强制检定计量器具	出具数据 / 流转至「在用」	检定超期或结论不合格，硬拦截其用于出具数据并生成到期预警硬拦截
`CNE-005`	机动车合规	派车 / 车辆状态流转	年检、交强险、商业险、营运证任一超期，或达强制报废标准（年限 / 60 万公里引导报废）硬拦截
`CNE-006`	公务用车编制	车辆录入 / 编制登记	实有车辆数超核定编制不可录入；编制数低于实有数不可保存硬拦截
`CNE-007`	办公用房面积	办公用房登记 / 配置审批	按级别比对人均建筑面积标准，超标不得登记，超出部分应腾退或调剂
`CNE-008`	消防与安全设施	消防检查登记 / 定时扫描	检查记录缺失或到期未检推送预警并生成整改工单
`CNE-009`	新能源与充电设施	公务用车配置 / 充电桩登记	新能源车比例与充电桩使用率纳入统计，未达目标提示补配、长期闲置桩位提示清理

CNG：国资监管

这一域解决的是「谁来批、按什么批、钱去哪」：集体决策、授权矩阵、收入上缴、产权登记与监管穿透都在这一层收口。

CNG-001 ~ CNG-016
规则	要求	触发点	行为
`CNG-001`	三重一大集体决策	处置单执行 / 大额事项	金额达阈值未取得「决议通过」记录，禁止单人审批通过硬拦截
`CNG-002`	分级授权矩阵	事项审批	集团—子公司—分公司三级权限可配，超授权自动上报上级
`CNG-003`	出租出借报批	状态流转至「出租出借」	无批复文号不得出租，租金收入自动挂应上缴
`CNG-004`	处置与出租收入上缴	处置单执行 / 出租批复	生成上缴台账，支持与财政 / 国库对账导出
`CNG-005`	罚没资产专项	罚没资产领用 / 调拨 / 借用	禁止内部调拨领用出借，公开拍卖所得全额上缴国库
`CNG-006`	调剂优先配置	新增配置需求 / 请购提交	购置前须在调剂共享池完成前置检索并留痕，命中仍新购须说明理由，否则提交采购申请时硬拦截
`CNG-007`	公物仓优先调剂	请购前置校验	由 ZL-007 补上前置硬拦截：命中可调剂资产仍决定新购硬拦截
`CNG-008`	共享共用	共享使用登记	设备与 IT 资产入共享目录，登记机时、对象与补偿；按期间统计共享率与待结算补偿
`CNG-009`	资产绩效评价	年度评价 / 配置需求审批	按配置效率、使用效率、闲置率、处置及时率、维修成本率加权计分；「合格 / 待改进」单位下年度配置审批加严
`CNG-010`	报废报损法定情形	处置单执行（报废 / 报损）	须归入四类法定情形，未归类或缺专项说明不得上报报废
`CNG-011`	清查核实	清查任务生成 / 损溢认定	按部门、分类、状态抽取台账生成清查底稿，逐项登记盘盈盘亏并作损溢认定
`CNG-012`	过紧日子指标	配置审批 / 绩效评价	按部门计算处置率、闲置率、人均配置量，未达标单位新增配置审批加严
`CNG-013`	国有资产产权登记	产权年检 / 处置 / 出租出借 / 抵押	产权证照登记与年检提醒；已查封产权在处置、出租出借、抵押环节硬拦截
`CNG-014`	非税收入对接对账	收入上缴核销	逐笔核对财政与非税系统侧金额，金额不一致不得核销，差异明细可导出
`CNG-015`	国资监管穿透	穿透查询 / 明细导出	查询须登记事由，命中敏感字段自动脱敏，查询人、事由、范围与时间全程留痕
`CNG-016`	违规追责	资产损失认定 / 追责处理	损失线索登记、核查与追责认定闭环，追责方式覆盖经济赔偿、行政处理、通报批评与司法移送

CNB：报表与上报对接（已整域 10/10）

上报不是导一张表，而是把字段完整性、上报报文、回执与失败重试都留成审计轨迹。

对上：报送与对接

资产信息卡标准字段与缺失率校验，缺失率非 0 拦截上报
预算管理一体化系统上报：配置计划 / 信息卡 / 增减变动 / 处置结果，含原报文留存、回执与失败重试
全国资产调剂共享平台四广场推送（调剂 / 共享 / 需求 / 待报废），月更
国资委企业国有资产统计报表与分户数据
上报接口映射模板，新增省份只改配置

对内：报表与合并

政府会计双基础双报告
报表一致性比对，差异可定位
国有资产综合报告
集团合并：持股比例 + 内部抵消
报送审计轨迹，谁报的、报了什么、回执如何全程可查

CNS：信创与档案合规（已整域 9/9）

既要能进内网跑，也要能给出可归档、可验签的电子凭证。

信创适配

全栈清单可对照

芯片、操作系统、数据库、中间件、浏览器与打印扫描设备的适配清单，配合等保 2.0 三级整改对照，让上线评估有据可依。

国密应用

SM3 / SM4 / SM2

SM3 摘要、SM4 加密、SM2 签名与验签，覆盖关键数据与单据凭证。

版式与档案

OFD 与单套制

OFD 版式输出与签章；电子会计档案单套制含六项条件校验与 30 年保管期限；电子档案四性检测覆盖真实性、完整性、可用性、安全性。

部署形态

离线与内网可用

运行环境只需 PHP 8.0+ 与 pdo_sqlite，无 MySQL、无 Composer 依赖，可部署在完全离线的内网环境，数据留在客户侧。

在演示环境里触发一次硬拦截

建议用 fin1（财务资产会计）试把折旧年限改到低于法定下限；用 hq1（总部资产管理员）试一张缺少决议记录的处置单。

进入演示系统租赁与产权（含产权与公物仓）看部署与信创落地

常见问题

合规规则是硬编码的吗？

不是。全部登记在「合规规则」表里，可停用、可调参，停用后对应校验放行但依然留痕；规则变更不发版。法规参数按地区、层级、单位性质多维维护，未维护到具体地区时回落中央级基线。

硬拦截会不会把业务卡死？

校验分两级：确属法定红线的做硬拦截，例如低于法定最低折旧年限、非六种法定采购方式、无使用登记证编号、超期未检、证件过期派工、已查封产权处置；其余作为软提醒并留痕，业务可以带说明继续。且关键拦截项都留有可配置放开的参数。

报表与上报对接具体能对上哪些系统？

资产信息卡标准字段与缺失率校验、预算管理一体化系统上报（配置计划 / 信息卡 / 增减变动 / 处置结果，含原报文留存、回执与失败重试）、全国资产调剂共享平台四广场推送、国资委企业国有资产统计报表与分户数据、政府会计双基础双报告，并提供上报接口映射模板，新增省份只改配置。

信创与档案合规覆盖什么？

信创全栈适配清单、等保 2.0 三级整改对照、国密应用（SM3 摘要、SM4 加密、SM2 签名与验签）、OFD 版式输出与签章、电子会计档案单套制（六项条件校验 + 30 年保管期限）、电子档案四性检测，并支持离线与内网部署。

把贵单位的合规口径，先写成系统里的规则

82 条规则可停用可调参 · 参数按地区层级维护 · 触发即留痕 · AI 结论可折算价值

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